CaixaBank ได้ก้าวหน้าอย่างน่าทึ่งในกลยุทธ์การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล และเสริมสร้างตำแหน่งของตนให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้นในฐานะธนาคารชั้นนำ หนึ่งในธนาคารที่มีความก้าวหน้ามากที่สุดในด้านช่องทางออนไลน์ ในประเทศสเปน ตลอดปี 2025 องค์กรดังกล่าวประสบความสำเร็จในการเติบโต 30% ในการลงทะเบียนลูกค้าผ่านช่องทางดิจิทัล ซึ่งเป็นความก้าวหน้าที่มาพร้อมกับการเพิ่มขึ้นอย่างมากของสัญญาผลิตภัณฑ์ผ่านทางอินเทอร์เน็ตและโทรศัพท์มือถือ
การผลักดันด้านดิจิทัลนี้ไม่เพียงแต่ส่งผลให้มีการทำธุรกรรมผ่านช่องทางออนไลน์มากขึ้นเท่านั้น แต่ยังนำไปสู่ศักยภาพที่มากขึ้นอีกด้วย ดึงดูดและรักษาลูกค้าไว้บริษัทปิดปีด้วยจำนวนลูกค้าใหม่สุทธิ 390.000 ราย โดยอาศัยข้อเสนอที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล แอปพลิเคชันที่ได้รับการปรับปรุงใหม่ และความสำเร็จของ imagin ซึ่งเป็นธนาคารดิจิทัลที่มุ่งเป้าไปที่คนรุ่นใหม่
การลงทะเบียนใช้งานดิจิทัลใหม่และยอดขายเติบโตอย่างแข็งแกร่ง
ในปีที่ผ่านมา CaixaBank มียอดเพิ่มขึ้น 30% มาจากการลงทะเบียนผ่านช่องทางดิจิทัลกล่าวคือ จำนวนลูกค้าที่เปิดใช้งานและใช้งานช่องทางออนไลน์ของธนาคารเป็นครั้งแรกเพิ่มขึ้นอย่างมาก นอกจากนี้ ยอดขายผลิตภัณฑ์ดิจิทัล เช่น บัตรเครดิต สินเชื่อผู้บริโภค บัญชีออมทรัพย์ การลงทุน และประกันภัย ก็เพิ่มขึ้น 23,1% ด้วยเช่นกัน
ธนาคารเชื่อว่าการเร่งตัวของเทคโนโลยีดิจิทัลได้กลายเป็นสิ่งสำคัญ กลไกสำคัญสำหรับการเติบโตในด้านหนึ่ง ช่วยให้คุณดึงดูดธุรกิจได้มากขึ้นผ่านช่องทางออนไลน์ ในอีกด้านหนึ่ง ช่วยส่งเสริมความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิดและยั่งยืนกับลูกค้า ซึ่งสามารถเข้าถึงข้อเสนอที่ปรับให้เข้ากับความต้องการทางการเงินในชีวิตประจำวันของพวกเขาได้ดียิ่งขึ้น
แนวทางนี้ช่วยให้ CaixaBank มีลูกค้าเพิ่มขึ้นสุทธิ 390.000 รายในปี 2025 ซึ่งเป็นตัวเลขที่สำคัญในตลาดการธนาคารที่มีการแข่งขันสูงเช่นตลาดสเปน ที่การรักษาและสร้างความผูกพันกับลูกค้าเดิมมีความสำคัญพอๆ กับการได้มาซึ่งลูกค้าใหม่
องค์กรดังกล่าวเน้นย้ำว่า การใช้ช่องทางดิจิทัลอย่างเข้มข้นช่วยอำนวยความสะดวก การบริหารจัดการที่เป็นอิสระและคล่องตัวมากขึ้น จากมุมมองของผู้ใช้ พวกเขาสามารถซื้อสินค้า แก้ไขปัญหา และจัดการการเงินได้โดยไม่ต้องไปที่สำนักงาน ซึ่งสอดคล้องกับพฤติกรรมดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้นของประชากร
ลองนึกภาพธนาคารดิจิทัลที่กำลังเพิ่มฐานลูกค้ากลุ่มคนรุ่นใหม่ดูสิ
ส่วนสำคัญของความก้าวหน้านี้มาจาก ลองนึกภาพแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลดูสิ ของกลุ่มนี้ ถือกำเนิดขึ้นในฐานะธนาคารดิจิทัลที่มุ่งเน้นผู้ใช้รุ่นใหม่ โดยผสมผสานบริการทางการเงินเข้ากับไลฟ์สไตล์ เนื้อหา และฟีเจอร์ต่างๆ ที่ออกแบบมาสำหรับกลุ่มผู้ใช้งานที่เชื่อมต่อกันอย่างมาก
จินตนาการถึงสิ่งนั้นแล้ว ผู้ใช้ 4 ล้านคน ธนาคารได้เสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับตำแหน่งของตนด้วยอัตราการเข้าถึงลูกค้าในกลุ่มลูกค้าทางการเงินที่มีอายุระหว่าง 16 ถึง 34 ปีในสเปนสูงถึง 41% ตัวเลขนี้สะท้อนให้เห็นว่าเกือบครึ่งหนึ่งของคนหนุ่มสาวที่มีบัญชีธนาคารในช่วงอายุนี้ใช้บริการของแพลตฟอร์มดังกล่าว ทำให้แพลตฟอร์มนี้เป็นสินทรัพย์สำคัญสำหรับกลุ่มธนาคาร CaixaBank
การมีส่วนร่วมของ Imagin ไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเพิ่มผู้ใช้ใหม่เท่านั้น แต่ยังช่วยเสริมสร้างความภักดีของลูกค้าที่มีอยู่เดิมอีกด้วย เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ ธนาคารดิจิทัลแห่งนี้จึงได้ขยายแคตตาล็อกผลิตภัณฑ์ของตนด้วย ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายสิ่งเหล่านี้รวมถึง ETF (กองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์) และประกันภัยประเภทต่างๆ ที่ปรับให้เข้ากับความต้องการในชีวิตประจำวัน
หนึ่งในความคุ้มครองที่โดดเด่นที่สุดคือประกันภัยสัตว์เลี้ยง บริการดูแลสัตว์ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ซึ่งมุ่งตอบสนองกลุ่มลูกค้าวัยรุ่นที่ต้องการโซลูชันดิจิทัลที่ใช้งานง่ายและพร้อมใช้งานตลอดเวลา การผสมผสานระหว่างประสบการณ์การใช้งาน ความเรียบง่าย และข้อเสนอที่ปรับแต่งให้เหมาะสม เป็นกุญแจสำคัญในการเสริมสร้างความสัมพันธ์กับคนรุ่นใหม่
ปรับปรุงแอปพลิเคชันครั้งใหญ่และพัฒนาประสบการณ์การใช้งานให้ดียิ่งขึ้น
อีกหนึ่งเสาหลักแห่งความก้าวหน้าทางดิจิทัลของ CaixaBank คือ การปรับปรุงแอปพลิเคชันมือถือของคุณใหม่ทั้งหมดหน่วยงานดังกล่าวได้ออกแบบส่วนติดต่อผู้ใช้ใหม่ให้มีรูปลักษณ์ที่ทันสมัยยิ่งขึ้นและใช้งานง่ายขึ้น โดยมีเป้าหมายเพื่อลดความซับซ้อนของการดำเนินงานประจำวันและทำให้การจัดการการเงินส่วนบุคคลสะดวกยิ่งขึ้น
แอปนี้มีการปรับปรุงทั้งด้านการออกแบบและการใช้งาน ลดขั้นตอนในหลายกระบวนการ และแสดงภาพรวมที่ชัดเจนยิ่งขึ้นของบัญชี บัตร สินเชื่อ การลงทุน และประกันภัย ทั้งหมดนี้มีเป้าหมายเพื่อให้ผู้ใช้สามารถใช้งานแอปได้อย่างสะดวกยิ่งขึ้น ควบคุมการเงินของคุณได้อย่างรวดเร็วโดยไม่จำเป็นต้องมีความรู้ทางเทคนิคขั้นสูง
การให้ความสำคัญกับประสบการณ์ผู้ใช้สะท้อนให้เห็นได้จากรีวิวของลูกค้าในแอปสโตร์ แอป CaixaBank เป็นหนึ่งในแอปที่ได้รับคะแนนสูงสุดในภาคการธนาคารของสเปน โดยมีคะแนนสูงมากทั้งใน Google Play และ iOS ซึ่งบ่งชี้ถึงความพึงพอใจในประสิทธิภาพการทำงานของแอปในระดับสูง
นอกเหนือจากการปรับปรุงดีไซน์แล้ว หน่วยงานดังกล่าวยังได้ผนวกรวมสิ่งต่อไปนี้ด้วย การปรับปรุงความปลอดภัย และในกระบวนการตรวจสอบสิทธิ์นั้น ยังคงให้ความสำคัญกับการปกป้องธุรกรรมโดยไม่ลดทอนความสะดวกสบาย ในบริบทของการใช้งานธนาคารบนมือถือที่เพิ่มมากขึ้น สร้างความสมดุลระหว่างความปลอดภัยและความสะดวกในการใช้งาน ได้กลายเป็นประเด็นสำคัญไปแล้ว
โซลูชันใหม่: แคชแบ็กและ Facilitea เพื่อการซื้อสินค้าที่ยืดหยุ่นยิ่งขึ้น
การเปลี่ยนแปลงสู่ระบบดิจิทัลของ CaixaBank ยังได้รับการสนับสนุนจากการเปิดตัว โซลูชันใหม่ที่มุ่งเน้นผู้บริโภค และการซื้อสินค้าในชีวิตประจำวัน ในบรรดาสิทธิประโยชน์เหล่านั้น ฟีเจอร์ Cashback โดดเด่นเป็นพิเศษ ซึ่งช่วยให้ลูกค้าได้รับเงินคืนบางส่วนจากการซื้อสินค้ากับแบรนด์พันธมิตรมากกว่า 100 แบรนด์
ระบบคืนเงินนี้มอบแรงจูงใจเพิ่มเติมให้ผู้ใช้รวมการชำระเงินไว้กับธนาคาร พร้อมทั้งส่งเสริมการใช้บัตรและแอปพลิเคชัน ลูกค้าสามารถเห็นยอดเงินคืนสะสมและนำไปใช้เป็นเงินพิเศษเล็กน้อยในงบประมาณประจำวันได้
อีกหนึ่งโครงการสำคัญคือ Facilitea ซึ่งเป็นพอร์ทัลที่ลูกค้าของ CaixaBank สามารถใช้งานได้ แบ่งซื้อสินค้าบางรายการได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม การซื้อสินค้าด้วยบัตรเครดิตที่ออกโดยธนาคาร ในกรณีนี้สามารถรับเงินคืนได้ 5% และสำหรับสินค้าบางรายการอาจได้รับสูงสุดถึง 10%
วิธีการชำระเงินนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับลูกค้าที่รับเงินเดือนเข้าบัญชีธนาคารโดยตรง และกำลังมองหาวิธีการผ่อนชำระที่ยืดหยุ่นกว่าโดยไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม ข้อเสนอต่างๆ เช่น Facilitea สอดคล้องกับแนวโน้มของตลาดที่กำลังมุ่งสู่... โซลูชันการชำระเงินแบบผ่อนชำระ และโปรแกรมสวัสดิการต่างๆ ที่ผสานรวมเข้ากับประสบการณ์การใช้บริการธนาคารโดยตรง
ฐานผู้ใช้งานดิจิทัลมากกว่า 12 ล้านคน
ด้วยแรงผลักดันจากแอปที่ได้รับการปรับปรุงใหม่ ฟีเจอร์ใหม่ๆ และการเติบโตของ imagin ทำให้ CaixaBank ได้เสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับหนึ่งในธนาคารชั้นนำ ฐานลูกค้าดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดของสเปนโดยรวมแล้ว กลุ่มบริษัทมีผู้ใช้งานที่ใช้งานอยู่เป็นประจำบนแพลตฟอร์มออนไลน์จำนวน 12,66 ล้านราย ซึ่งถือเป็นตัวเลขที่ทำให้กลุ่มบริษัทเป็นผู้นำในด้านอุตสาหกรรมการเงินของประเทศ
จำนวนผู้ใช้งานที่มากขนาดนี้ทำให้องค์กรสามารถนำรูปแบบความสัมพันธ์ที่อิงตามข้อมูลและการปรับแต่งเฉพาะบุคคลมาใช้ โดยนำเสนอคำแนะนำ การแจ้งเตือน และข้อเสนอผลิตภัณฑ์ที่ปรับให้เหมาะกับโปรไฟล์ของลูกค้าแต่ละราย เป้าหมายคือยุคดิจิทัลจะไม่จำกัดอยู่แค่การย้ายกระบวนการไปสู่มือถือเท่านั้น แต่ต้องให้บริการเพื่อ... ปรับปรุงคุณภาพของคำแนะนำ และทำให้ความสัมพันธ์กับธนาคารแน่นแฟ้นและมีประโยชน์มากยิ่งขึ้น
ในด้านเทคโนโลยี CaixaBank มีบริษัทลูกเฉพาะทางของตนเองคือ CaixaBank Tech ซึ่งทำงานร่วมกับทีมงานหลากหลายสาขาเพื่อนำนวัตกรรมมาใช้ในทุกด้านขององค์กร ตั้งแต่การปรับปรุงระบบภายในไปจนถึงการพัฒนาฟังก์ชันการใช้งานใหม่ๆ สำหรับลูกค้า ธนาคารมุ่งมั่นที่จะเร่งแผนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่ครอบคลุมในวงกว้าง
แนวทางนี้เป็นส่วนหนึ่งของแผนยุทธศาสตร์ปี 2025-2027 ซึ่งพิจารณาว่าเทคโนโลยีเป็นองค์ประกอบสำคัญในการเสริมสร้างความสามารถในการแข่งขันของธนาคาร เป้าหมายคือการขยายแคตตาล็อกผลิตภัณฑ์ที่มีให้เลือกผ่านการทำสัญญาแบบดิจิทัลอย่างต่อเนื่อง และในขณะเดียวกัน เพื่อทำให้ชีวิตทางการเงินของผู้ใช้งานง่ายขึ้นทั้งในสเปนและในตลาดสำคัญๆ ในยุโรป
ด้วยจำนวนบัญชีดิจิทัลใหม่ที่เพิ่มขึ้น 30% การเติบโตอย่างแข็งแกร่งของแบรนด์ imagin ในกลุ่มคนรุ่นใหม่ และแอปพลิเคชันบนมือถือที่ผสานรวมการดำเนินงานและบริการต่างๆ มากขึ้นเรื่อยๆ CaixaBank จึงเสริมสร้างความมุ่งมั่นในการให้บริการธนาคารออนไลน์ การผสมผสานระหว่างนวัตกรรมทางเทคโนโลยี โซลูชันใหม่ๆ เช่น Cashback และ Facilitea และฐานลูกค้าดิจิทัลกว่า 12 ล้านราย ทำให้ธนาคารแห่งนี้เป็นผู้นำในแวดวงการเงินของสเปน และยังมีโอกาสที่จะเพิ่มการใช้งานช่องทางดิจิทัลให้มากขึ้นในอีกหลายปีข้างหน้า
